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    跨境理財通試點在即 銀行摩拳擦掌備戰

    黃一靈 來源:中國證券報 2021-05-26 09:18:04 跨境理財通 投資 銀行動態
    黃一靈     來源:中國證券報     2021-05-26 09:18:04

    核心提示跨境理財通業務試點徐徐前行。

    跨境理財通業務試點徐徐前行。近日,中國證券報記者獲悉,交行“跨境理財通”業務各項準備工作正在穩步推進,此外,多家國有大行、股份行、外資行也在該業務方面“摩拳擦掌”。業內人士表示,跨境理財通正式落地后,有助于內地銀行拓展財富管理業務,“北向通”投資者的投資偏好將進一步推動內地銀行理財子業務發展。

    多家銀行穩步推進準備工作

    中國證券報記者日前從交行相關負責人獲悉,針對粵港澳大灣區“跨境理財通”業務,該行已對照要求,全面梳理完成各項開辦前準備工作。

    交行相關負責人介紹,該行開辦跨境理財通業務具有綜合化國際化服務能力、持續增強的財富管理特色、市場認可的優質客戶服務、健全有效的全面風險管理等優勢。據悉,目前交行國際化布局在內地銀行業中居于前列,已在18個國家和地區設立了23家境外分(子)行及代表處。此次推出跨境理財通的粵港澳大灣區,交行均有分支機構,網點覆蓋和客戶服務能力具備了良好的開辦基礎。

    在財富管理上,除銀行業務外,交行目前還擁有理財、基金、信托、金融租賃、保險、境外證券等“非銀金融牌照”。上述負責人稱,全牌照可為個人客戶提供多元化金融產品服務,具備較強的產品篩選專業能力,將為客戶提供豐富、優質的跨境理財通投資產品。

    中國證券報記者注意到,交行一直在關注和準備跨境理財業務。在2020年報業績說明會上,交行業務總監、交銀理財董事長涂宏表示:“由施羅德投資管理和交銀理財合資持股的施羅德交銀理財的定位既不同于交銀施羅德公募基金公司,也不同于交銀理財子公司,而是介于兩者之間,體現交行國際化、綜合化競爭優勢,能進行境內外資產負債端雙向流動,例如把境外的多品種資產提供給境內的理財客戶,也可以通過施羅德把境外長線資金引入境內權益市場,發揮國際化優勢,實現兩個市場兩種資源對接。產品定位方面,將打造有別于‘固收+’的專業化和特色化產品線,涵蓋權益類、混合類、跨境類及另類資產等?!?/p>

    除交行外,工行、招行、恒生銀行等多家國有大行、股份行、外資行均為開展跨境理財通業務做好準備。

    有助于銀行拓展財富管理業務

    5月6日,《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則(征求意見稿)》,向社會公開征求意見,意見反饋截止日期為5月21日。正式版實施細則有望年內發布,這意味著跨境理財通業務試點落地僅有一步之遙。

    “跨境理財通”業務指粵港澳大灣區內地和港澳投資者通過區內銀行體系建立的閉環式資金管道,跨境投資對方銀行銷售的合資格投資產品或理財產品,并分為“北向通”和“南向通”?!翱缇忱碡斖ā睒I務試點總額度暫定為1500億元。同時,“跨境理財通”業務試點對單個投資者實行額度管理,投資額度為100萬元。

    天風證券研報指出,跨境理財通試點有助于擴大我國金融市場對外開放,推動人民幣國際化。由于我國內地疫情恢復走在世界前列,經濟向好,對外資吸引力不斷增強,試點有望為內地股債市場帶來增量資金。從銀行角度出發,長期適度的競爭有利于激發銀行理財市場的活力、提高銀行的財富管理能力。

    中信建投分析師楊榮表示,跨境理財通將利好內地銀行的業務發展,首批進行合作試點的內地代銷銀行估計以國有大行及大灣區理財實力較強的股份行為主,這些銀行將優先受益。同時,“北向通”投資者對于理財的風險偏好相對內地投資者整體更高,更追求收益,因此投資偏好的不同將促進內地銀行理財子業務發展,特別是將提升有關方面對于權益類資產投資的投研能力。

    “內地代銷銀行除了代銷理財、基金等符合資格的理財產品以外,跨境投資者在銀行開戶,同時能夠促進其跨境結算業務的發展,跨境理財通將有望成為銀行的中收業務新增長點?!睏顦s強調。

    責任編輯:方杰

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