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    從國外到國內、從政府到行業,風口上的“首席數據官”,銀行一定要設立嗎?

    王煊 來源:中國電子銀行網 2023-09-18 11:03:15 首席數據官 銀行數字化 原創
    王煊     來源:中國電子銀行網     2023-09-18 11:03:15

    核心提示銀行可根據自身的組織架構、數字化轉型程度及自身經營情況而判定設置這一職位的必要性,既不能“追趕潮流”“因崗設人”,也不能輕視數據管理的重要性。

    近日,在2023年中國國際服務貿易交易會上,普華永道發布了《2023中國首席數據官調研》(下文簡稱“調研”)。該調研以中國2500家最大上市企業的年報為樣本進行分析,揭示中國首席數據官的發展現狀,并提出建議。

    調研顯示,金融服務業因面臨更嚴格的監管而必須有效使用數據進行報告、確保合規。該行業的首席數據官數量或類似管理崗的數量保持領先,行業數據治理水平也相對領先。而且,中國不少首席數據官由企業的首席執行官(CEO)、首席技術官(CTO)、首席財務官(CFO)等兼任。

    首席數據官(CDO)起源于美國。2002年美國第一資本(Capital One)公司最早設立CDO,此后很多企業紛紛效仿。國際首席數據官協會對首席數據官的定義為:首席數據官是組織中的高層管理者,他們的使命在于根據組織的數據愿景、目標及文化,管理組織數據,提高組織的數據能力,以實現組織發展戰略。

    近年來,隨著我國加快培育數據要素市場,深入推進數字經濟發展和數字政府建設,首席數據官正形成一股新的潮流。目前,北京、上海、深圳、廣東、四川、湖南、湖北、浙江、廣西、江西、江蘇、福建等地相繼出臺了首席數據官制度。

    普華永道思略特中國主管合伙人單小虎表示,隨著“數字中國”建設步伐加快,中國的“首席數據官”必將嶄露頭角,且這一趨勢在金融行業尤為明顯。

    早在2018年5月,原銀保監會發布的《銀行業金融機構數據治理指引》就提出,銀行業金融機構可根據實際情況設立首席數據官。首席數據官是否納入高級管理人員由銀行業金融機構根據經營狀況確定;納入高級管理人員管理的,應當符合相關行政許可事項的要求。

    目前,河北銀行、承德銀行、順德農商銀行已經設立了首席數據官,臺州銀行也曾公開招募首席數據官。臺州銀行在招聘信息中對首席數據官工作職能包括:

    1、根據全行業務規劃,構建該行大數據生態體系,推動該行數字化轉型;

    2、構建全行數據治理、數據應用、數據安全及數據融合體系,充分發揮數據價值,實現數據驅動該行業務發展、風險管控及內部管理等,提升該行數據治理、數據應用及數據服務能力;

    3、搭建全行專業化數字化管理隊伍和人才體系;

    4、探索大數據前沿技術,不斷提升大數據能力,保障該行大數據戰略的規劃實施。

    可以看出,銀行首席數據官負責管理一系列與數據相關的工作,屬于銀行數字化轉型的核心崗位之一。 但是,大型銀行和股份制銀行目前通常將數據治理職能并入首席信息官等職能中,尚未設立首席數據官職位。對于銀行業設立首席數據官的必要性,業內專家各抒己見:

    “盡管金融行業是天然依賴數據的,但是中國金融行業設立首席數據官的比例相對較低,”普華永道中國金融業管理咨詢主管合伙人王建平表示,“從全球調研觀察來看,首席數據官的任命與企業強勁的財務表現具有相關性,任命了首席數據官的企業業績往往比沒有設首席數據官的企業更好。因此,我們鼓勵中國金融機構積極思考并設立首席數據官,使他們能夠幫助企業探索新的數據驅動增長點?!?/p>

    招聯首席研究員、復旦大學金融研究院兼職研究員董希淼在接受中國電子銀行網采訪時表示:當下,數據已經成為生產要素之一,數據要素對商業銀行金融科技發展和數字化轉型非常重要,加強數據治理是一項事關全局和長遠的基礎工作。但這并不意味著銀行一定要設立首席數據官。當前,不少銀行設立了首席信息官。數據治理等相關工作是銀行數字化轉型工作的一部分,首席數據官的職能完全可以融合在首席信息官的職能之中。如果“因事設人”,高管過多,反而可能造成工作職能交叉和割裂,增加溝通協調成本,進而人為地產生內耗,不利于提高工作效率和內部協同。有條件的商業銀行,應加快推進具有科技背景的人才進入董事會、高管層,但不必設立首席數據官。 ?

    對于銀行是否有必要設立首席數據官一職,研究機構和行業專家分別從宏觀、微觀兩個視角給出了不一樣的觀點,但無論從哪個角度分析,都可以得出“數據”對銀行的重要性在無限上升?;诖?,銀行可根據自身的組織架構、數字化轉型程度及自身經營情況而判定設置這一職位的必要性,既不能“追趕潮流”“因崗設人”,也不能輕視數據管理的重要性,問題的關鍵還在于要將數據應用嵌入到業務經營和風險管理全流程中,要將數據思維貫徹到銀行的數字化經營全過程當中去,從而更好的促進轉型發展。



    責任編輯:王煊

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