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    6家上市銀行業績快報:招行、中信營收負增長 杭州、齊魯、青島利潤增超10%

    史思同 來源:財聯社 2024-01-30 13:36:18 上市銀行 招行 銀行動態
    史思同     來源:財聯社     2024-01-30 13:36:18

    核心提示已有招商銀行、中信銀行、杭州銀行、長沙銀行、齊魯銀行及青島銀行等6家A股上市銀行2023年業績快報先后亮相。

    隨著青島銀行業績快報披露,截至目前,已有招商銀行、中信銀行、杭州銀行、長沙銀行、齊魯銀行及青島銀行等6家A股上市銀行2023年業績快報先后亮相。

    整體來看,6家銀行2023年營收有增有減,分化較為明顯,但歸屬凈利潤均實現了同比增長。與此同時,6家銀行資產規模穩步增長,整體資產質量保持穩健,不良貸款率皆有所下降。

    業內分析人士告訴財聯社記者,2023年金融資產價格波動的背景下,銀行持續讓利實體經濟,存款負債成本壓力上升,加之區域經濟復蘇不平衡及同業競爭激烈等,部分銀行出現經營業績波動也屬于正?,F象。不過隨著經濟整體延續良好復蘇態勢,宏觀政策支持效果逐漸顯現,銀行積極加大不良處置等,銀行業整體有望保持穩健。

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    凈利潤齊增,6家銀行營收分化明顯

    具體來看,目前已披露業績快報6大上市銀行2023年凈利潤均實現了較好的增長,同比增速均超過5%,其中杭州銀行、齊魯銀行及青島銀行三家增幅更是達到了雙位數。

    數據顯示,招商銀行、中信銀行、杭州銀行、長沙銀行、齊魯銀行及青島銀行2023年歸屬凈利潤分別為1466.02億元、670.16億元、143.83億元、74.63億元、42.34億元、35.49億元,同比增幅分別為6.22%、7.91%、23.15%、9.57%、18.02%、15.11%。

    但與此同時,幾家銀行的營收表現卻出現了較為明顯的分化,呈現四升兩降的局面。其中,杭州銀行、長沙銀行、齊魯銀行及青島銀行四家城商行2023年實現營收分別為350.16億元、248.03億元、119.52億元、124.72億元,分別同比增長6.33%、8.46%、8.03%、7.11%。另外招商銀行、中信銀行兩家股份行2023年營業收入則出現小幅下滑,分別為3391.23億元、2058.96億元,同比增速分別為-1.64%、-2.60%。

    光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華看來,上述各家銀行營收增速有所放緩、分化,主要是特殊宏觀經濟環境下銀行業面臨壓力的反映。但營收增速變化不大,利潤保持增長,不良率維持低位,銀行整體經營保持穩健。

    據其分析,2023年金融資產價格波動的背景下,銀行持續讓利實體經濟,存款負債成本壓力上升,持續壓縮凈息差,對銀行整體經營造成不小壓力。加之區域經濟復蘇不平衡及同業競爭激烈等,部分銀行出現經營業績波動,也屬于正?,F象。但與此同時,2023年經濟整體延續良好復蘇態勢,宏觀政策支持,銀行業積極應對,加大不良處置等,銀行業整體有望保持穩健。

    貸款總額增長較快,不良率進一步改善

    從資產規模來看,上述6家銀行2023年總資產均穩步增長,其中招商銀行及中信銀行增幅均在5%以上,而其余四家城商行增速則均超過10%。

    數據顯示,截至2023年末,招商銀行、中信銀行、杭州銀行、長沙銀行、齊魯銀行及青島銀行資產規模分別為11.03萬億元、9.05萬億元、1.84萬億元、1.02萬億元、0.61萬億元、0.61萬億元,分別同比增長8.77%、5.91%、13.91%、12.74%、19.56%及14.80%。

    同時上述6家銀行業績快報中,除中信銀行未披露貸款總額相關數據,其余5家2023年貸款總額均實現了較快增長。招商銀行、杭州銀行、長沙銀行、齊魯銀行及青島銀行貸款總額增幅分別達7.56%、14.94%、14.64%、16.69%、11.55%。

    資產質量方面,6家銀行不良貸款率均實現不同程度的下降,其中招商銀行、杭州銀行更是保持在1%以下。數據顯示,截至2023年末,招商銀行、中信銀行、杭州銀行、長沙銀行、齊魯銀行及青島銀行不良貸款率分別為0.95%、1.18%、0.76%、1.15%、1.26%、1.18%,分別較2022年末減少0.01、0.09、0.01、0.01、0.03及0.03個百分點。

    據光大證券金融業首席分析師王一峰分析稱,從幾家銀行業績快報來看,銀行擴表速度穩中略降,高基數下信貸少增。凈利息收入繼續承壓運行,NIM仍存一定收窄壓力,存款定期化趨勢未見明顯加劇,全行業凈息差2023年4季度降幅或在4bp左右。

    “資產質量總體穩健,不良率季度環比持平或略改善,23Q4信用成本預估較前三季度大體持平?!睋跻环迮袛?,預計2023年4季度銀行體系仍維持一定撥備計提力度,單季減值損失計提0.3萬億,同比多計提0.13萬億,信用成本為0.53%,較前三季度大體持平。

    展望2024年,周茂華表示,我國內需復蘇動能增強,宏觀政策效果逐步顯現,房地產呈現企穩復蘇跡象,經濟復蘇利好銀行資產與盈利改善。同時,隨著國內經濟穩步恢復,企業經營狀況逐步改善,居民收入及就業情況好轉,銀行不良資產處置力度不減,有望持續帶動銀行經營質量和盈利改善。

    責任編輯:王超

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